(Stand 04.11.2011)

Too Big To Fail - TBTF - SIFI - Zu Groß zum Versagen

Too Big To Fail - TBTF. SIFI Significant Financial Institutions. FICO Financial Conglomerates. Welche Finanzunternehmen zählen eigentlich dazu? Hier gibt es die verschiedenen Listen, welche davon als "groß" betrachtet werden und unter Umständen auf jeden Fall zu retten sind. Die Internationale Festlegung steht allerdings noch aus. Betrachtet man sich die Aufstellung näher, so fragt man sich, wer diese Banken retten soll, wenn deren Staat selbst Pleite ist.

 

Übersicht:

  • Liste der G20 Cannes 11/2011
  • Liste Europäischer Finanzkonglomerate FICOs der ESA 2011
  • Liste der 28 SIFIs des Financial Stability Board FSB 2011 
  • Liste der Finanical Stability Authority FSA Japan 2010
  • Watchlist des Financial Stability Board FSB 2009

Liste der G20 Cannes 11/2011

Die G20 haben sich am 04.11.2011 bei ihrem Herbst-Gipfel in Cannes auf die von dem FSB vorgeschlagenen Liste der 29 G-SIFIs (Globally Significant Financial Institutions) geeinigt:

BANKEN:

  1. Bank of America (Assets Sep. 2011 $2,2 Billionen)
  2. Bank of New York Mellon (0,3)
  3. Bank of China 
  4. Banque Populaire CdE (0,4)
  5. Barclays (1,4)
  6. BNP-Paribas (1,9)
  7. Citigroup (1,9)
  8. Commerzbank (0,7; 2008 Teil-Bailout SoFFin Deutschland)
  9. Crédit Agricole (1,5)
  10. Credit Suisse (1,0)
  11. Deutsche Bank (2,2)
  12. Dexia (0,5; 2011 Bailout Belgien, Luxemburg, Frankreich)
  13. Goldman Sachs (0,9)
  14. HSBC (2,6)
  15. ING Bank (1,2)
  16. JP Morgan Chase (2,2)
  17. Lloyds (0,9)
  18. Mitsubishi UFJ FG 
  19. Mitzuho FG 
  20. Morgan Stanley (0,8)
  21. Nordea (0,9; SWE)
  22. Royal Bank of Scotland (1,6)
  23. Santander (1,2)
  24. Société Générale (1,1)
  25. State Street (0,2)
  26. Sumitomo Mitsui FG 
  27. UBS (1,4)
  28. Unicredit Group (1,2)
  29. Wells Fargo (1,3)

VERSICHERUNGEN:

(Entgegen ursprünglicher Listen, Keine)

 

Die Liste soll vom Financial Stability Board am BIZ einmal jährlich im November aktualisiert werden.

Liste der Finanzkonglomerate FICOs der ESA 2011

Die Europäischen Finanzaufsichtsbehörden ESA (EBA, ESMA, EIOPA) haben die Liste "Identification of Financial Conglomerates" (FICOs) mit Sitz in der EU oder dem EEA (EWR) nach der Financial Conglomerate Directive FICOD zum 01.07.2011 basierend auf den Daten per 31.12.2010 aktualisiert (etwa in alpabetischer Länderfolge):

  1. GRAWE (AT = Österreich)
  2. RZB - UNIQA (AT)
  3. Wüstenrot (DE)
  4. Axa (BE)
  5. INVESTAR (BE)
  6. EVROHOLD (BG)
  7. Petr Kellner PPF (CZ)
  8. Alm. Brand (DK)
  9. Danske Bank (DK)
  10. OP-Pohjola Group (FIN)
  11. Sampo (Nordea Bank Group, If Group, Mandatum Life Group - FIN)
  12. ABN AMRO (FR)
  13. Banque Postal (FR)
  14. BNP Paribas (FR)
  15. Credit Agricole (FR)
  16. Credit Mutuel (FR)
  17. Groupe BPCE (FR)
  18. Societe Generale (FR)
  19. Allianz (DE)
  20. DEBEKA Group (DE)
  21. Deutsche Bank (DE)
  22. DZ Bank Gruppe (DE)
  23. Inter Group (DE)
  24. Signal Iduna Gruppe (DE)
  25. Wüstenrot und Württembergische Group (DE)
  26. Bank of Ireland (IE = Irland)
  27. Irish Life and Permanent (IE)
  28. Generali (IT)
  29. Gruppo Azimut (IT)
  30. Gruppo Carige (IT)
  31. Holmo (IT)
  32. Intesa San Paolo (IT)
  33. Mediolanum (IT)
  34. Aegon (NL)
  35. Delta Lloyd (NL)
  36. ING (NL)
  37. Rabo-Eureko (NL)
  38. SNS-Reaal (NL)
  39. DnB-NOR (NO)
  40. Gjensidige (NO)
  41. Jernbane-personalets (NO)
  42. Sparebank1 (NO)
  43. Storebrand (NO)
  44. Terra Group (NO)
  45. Leszek Czarnecki Group (PL = Polen)
  46. Banco Comercial Portugues BCP (PT = Portugal)
  47. Caixa Geral de Depositos CGD (PT)
  48. Triglav Group (SI=Slowenien)
  49. KD - AS Financni Konglomerat (SI)
  50. Agrupacio Mutua/Bankpyme (ES = Spanien)
  51. Avanza (SE = Schweden)
  52. Nordnet (SE)
  53. Länsförsäkringar (SE)
  54. Resurs (SE)
  55. SEB (SE)
  56. Svenska Handelsbanken (SE)
  57. Lloyds Banking Group (GB)
  58. Old Mutual (GB)

Liste der 28 SIFIs des Financial Stability Board FSB 2011

In seinem Conultative Document "Effective Resolution of Systematically Important Financial Institutions" (SIFIs) vom 19. Juli 2011 gibt der FSB des Baseler Bankenausschusses Empfehlungen und Zeitpläne heraus, wie die Kriterien und die Identifzierung der SIFIS erfolgen soll. Dabei handelt es sich nicht um die konkrete Benennung der 28 SIFIs. Aus Fachkreisen wird jedoch angenommen, dass folgende Finanzinstitute dazu gehören:

  1. Ctigroup
  2. JPMorgan
  3. Bank of America
  4. HSBC
  5. Barclays
  6. Royal Bank of Scotland
  7. BNP Paribas
  8. Societe Generale
  9. Deutsche Bank
  10. ...

Die Liste wird sich der Watchlist aus dem Jahr 2009 ähneln, in der 30 Institute genannt werden (Siehe unten). Sie dient der Umsetzung der in Basel III festgelegten Systemaufschläge auf die Mindesteigenkapitalanforderungen.

Liste der FSA Japan 2010

Die japanische Zeitung Mainichi meldet am 29. Dezember 2010, dass die Japanische Bankenaufsicht "Financial Services Agency" JFSA eine inoffizielle Liste mit 60 "Too Big To Fail"-Finanzinstitutionen (SIFI Systemically Important Financial Institutions) vor dem Hintergrund des Mitte 2011 anstehenden FSB-Beschlusses über den Eigenkapitalsaufschlag nach Basel III (Antizyklischer Puffer 0-2,5%) und des nach G20-Beschluss aufzustellenden Testaments (Abwicklungsplan) aufgestellt hat:

01. Deutsche Bank

02. Goldman Sachs Group Inc.

03. JPMorgan Chase & Co.

...

19. Nomura Holdings Inc., Japan

...

24. Mitsubishi UFJ Financial Group, Japan

...

36. Mizuho Financial Group, Japan

...

47. Daiwa Securities Group, Japan

Watchlist des FSB 2009

Die Financial Times veröffentlicht im November 2009 eine inoffizielle Liste von 30 Finanzinstitutionen (24 Banken und 6 Versicherungen) des am 2. April 2009 von den G20 gegründeten Financial Stability Boards FSB, ein Gremium von Regulierern und Notenbankern. Gemäß G20-Beschluss vom 25. September 2009 sollen diese nicht-staatlichen Finanzinstitutionen einen Living Will (Testament) aufstellen, wie sie im Falle einer Krise notfalls abgewickelt werden könnten:

Nordamerika 6: Goldman Sachs, JP Morgan Chase, Morgan Stanley, Bank of America - Merrill Lynch, Citigroup, Royal Bank of Canada

Großbritannien 5: HSBC, Barclays, Royal Bank of Scotland, Standard Chartered, Aviva Versicherung

Schweiz 4: UBS, Credit Suisse, Zurich Versicherung, Swiss Re Versicherung

Frankreich 2: Societe Generale, BNP Paribas

Spanien 2: Santander, BBVA

Italien 2: Unicredit, Banca Intesa

Deutschland 3: Deutsche Bank, Axa, Allianz (aber nicht Munich Re!)

Niederlande 2: ING, Aegon Versicherung

Japan 4: Mizuho, Sumitomo Mitsui, Nomura, Mitsubishi UFJ